Agrégateur patrimonial pour CGP :
tout le patrimoine de vos clients, y compris hors cabinet.

En quoi l'agrégateur Majors se distingue-t-il d'un agrégateur classique ?

Un agrégateur classique s'arrête au tableau de bord. Majors va plus loin : la donnée collectée est enrichie avec des informations de marché, analysée au niveau du foyer, puis réutilisée dans le bilan patrimonial, le CRM, la conformité, la préparation de rendez-vous et MajorsBrain. L'agrégation est le point de départ, pas le produit fini.

Majors demande-t-il les identifiants bancaires de mes clients ?

Non. La connexion est initiée par le client sur l'interface sécurisée du prestataire d'agrégation, dans un cadre DSP2 lorsqu'il s'applique. Majors ne collecte ni ne conserve les identifiants bancaires : elle reçoit uniquement les données patrimoniales que le client a autorisées, et ce consentement est révocable à tout moment.

Puis-je voir les avoirs que mon client détient hors de mon cabinet ?

Oui, c'est l'un des principaux apports de l'agrégation. Dès lors que le client connecte ses comptes et contrats, Majors consolide les actifs suivis par votre cabinet et ceux détenus dans d'autres établissements : assurance-vie, PEA, comptes-titres, épargne, liquidités et crédits. Vous passez d'une vision partielle à une vision consolidée du foyer.

Quelles sources de données sont prises en charge ?

Comptes bancaires, épargne, crédits et investissements : assurance-vie, PER, PEA, comptes-titres, SCPI, contrats de capitalisation et placements diversifiés. La couverture repose sur l'infrastructure d'agrégation de nos partenaires technologiques et sur les remontées directes de compagnies ; elle s'étend progressivement.

À quelle fréquence les données sont-elles actualisées ?

Les données sont automatiquement actualisées, selon une fréquence qui dépend de l'établissement connecté. L'infrastructure d'agrégation prévoit une actualisation quotidienne, pouvant aller jusqu'à quatre fois par jour chez certains établissements. Chaque donnée affichée porte sa source et sa date de mise à jour.

Que signifie « enrichir les positions » avec des données de marché ?

Savoir qu'un client détient 150 000 € sur un PEA ne suffit pas. Majors rapproche les lignes détenues de données financières (cours, historiques, composition des fonds et ETF, secteurs, zones géographiques, performances) pour restituer une lecture plus fine : allocation réelle, diversification, expositions et concentrations. La profondeur d'analyse dépend des instruments détenus et des données disponibles pour chacun d'eux.

Comment l'agrégateur s'intègre-t-il aux autres modules Majors ?

Il en est le socle de données. Les actifs et passifs remontés préremplissent le bilan patrimonial, alimentent le CRM, servent de matière à MajorsBrain pour préparer un rendez-vous, et nourrissent le reporting et la conformité. Une information collectée une fois n'a plus besoin d'être ressaisie ailleurs.

L'agrégateur est-il conforme RGPD et aux exigences de l'AMF ?

Les données sont hébergées en France / UE, chiffrées et traitées dans le respect du RGPD, sur la base du consentement du client. Majors maintient une piste d'audit (source, date de collecte, date de mise à jour) permettant de justifier l'origine des informations utilisées dans vos dossiers, en cohérence avec les attentes de traçabilité de l'AMF et de l'ACPR.

Est-ce adapté aux petits cabinets comme aux grandes structures ?

Oui. Les cabinets indépendants suppriment la collecte manuelle et gagnent une vision complète du foyer. Les structures multi-CGP et family offices bénéficient d'une consolidation à grande échelle, d'une standardisation des analyses et d'une gouvernance centralisée des données patrimoniales.